FIU, 내달부터 가상자산사업자 현장검사

전자금융·대부업자 및 상호금융중앙회도 현장점검



(서울=연합인포맥스) 김예원 기자 = 금융정보분석원이 다음 달부터 가상자산사업자에 대한 현장검사에 착수한다.

FIU는 16일 자금세탁 리스크 변화에 대응해 한정된 검사자원을 효율적으로 배분·활용하기 위한 검사업무 운영방향을 발표했다.

FIU는 지난해 신고심사 및 수리가 완료된 가상자산사업자에 대한 종합검사·부문검사를 통해 특정금융정보법상 자금세탁방지체계 구축상황을 점검할 예정이다.

종합검사는 검사 필요성에 따라 원화마켓 사업자부터 순차적으로 진행한다. 이에 따라 원화마켓 사업자로 신고수리가 완료된 업비트·빗썸·코인원·코빗 등이 먼저 검사 대상이 될 것으로 보인다.

신고심사 과정에서 제기된 개선·보완사항의 이행 여부를 우선 점검하고, 시행 초기 고객확인 의무, 자금세탁방지 시스템의 이행·정착 여부에 대해 살펴보기로 했다.

부문검사는 요주의 사업자를 대상으로 실제 자금세탁방지 운영 상황을 중점적으로 점검한다. 대상 사업자는 종합검사 결과에 따라 하반기에 선정하며, 신고 이후 의심거래보고, 트래블 룰 이행 적정성 등을 살필 계획이다.

FIU는 특금법에 따라 자금세탁방지 검사업무를 위탁한 검사수탁기관에 대해서도 검사업무 운영의 적정성 등을 점검할 예정이다.

올해 중 상호금융중앙회 중 현장점검 대상을 선정하고, 검사 지적사항과 조치기준, 검사 대상 선정, 검사 전문인력 운영 등 검사업무 전반의 적정성을 점검하기로 했다.

단위조합·우체국 등의 경우 이용자 수 대비 자산규모가 크거나 반복적으로 검사 지적사항이 제기된 검사 대상 등에 대해서는 FIU도 공동으로 검사에 참여한다.

아울러 자금세탁 위험평가 결과 등을 바탕으로 신규·고위험 부문 등에 대해서도 검사 역량을 집중시킨다.

FIU는 자금세탁방지 의무부과 후 2년이 지난 전자금융 124개사·대부업자 60개사에 대한 현장검사를 실시할 계획으로, 자금세탁 리스크에 비해 내부통제 수준이 낮은 회사 등을 검사 대상으로 선정하기로 했다.

또 코로나 휴업 등으로 잠정 중단됐던 내륙 카지노사업자 9개사에 대한 검사도 재개한다.

이 외에 FIU는 금융감독원을 통해 여러 업권 또는 다수 회사에 걸쳐 파악된 공통 리스크 요인에 대한 기획·테마 검사도 진행할 예정이다. 이를 위해 FIU·금감원 간 신종 자금세탁 위험 정보 등을 긴밀히 공유하고, 제한된 검사 자원을 리스크 요인별로 대응하는 데에 활용할 방침이다.

FIU 관계자는 "이달 말 유보된 가상자산사업자 재심사를 통해 올해 검사대상을 확정하겠다"며 "다음 달 중으로는 상호금융중앙회 등에 위탁된 자금세탁방지 검사업무 추진방향도 마련할 것"이라고 말했다.

FIU는 다음 달부터 가상자산사업자와 금융회사, 카지노사업자, 상호금융중앙회 등 검사대상에 대한 현장검사에 착수할 계획이다.

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